反洗钱正受到金融机构尤其是中资商业银行前所未有的重视。二十世纪初,美国一些犯罪分子购置洗衣设备,为顾客提供洗衣服务,将提供洗衣服务...
2019-08-22 17:29:15
反洗钱正受到金融机构尤其是中资商业银行前所未有的重视。
反洗钱不力的严重后果 银行反洗钱活动的挑战 01 反洗钱制度和政策解读的多样化 02 缺乏足够具备反洗钱经验的员工及合理的从业人员体系 03 反洗钱系统缺乏有效性、针对性、准确性 银行反洗钱的策略建议 上述挑战使银行的反洗钱工作难以有效开展。为了自身长远发展,商业银行应该对症下药。笔者认为,商业银行应采取主动型反洗钱策略。 所谓主动型反洗钱策略,是指银行主动根据自身情况,结合营业地监管规定和被国际反洗钱组织认可的反洗钱措施,制定完整的反洗钱内控制度并定期进行调整更新。同时,在反洗钱内控制度下建立完备的反洗钱人才培养体系和科学的信息技术监控体系,做到人工审核与系统判断的结合。 01 完善反洗钱制度 02 加强反洗钱人才队伍建设 03 全面提升系统监测和检测能力